- Conozca dónde encontrar un planificador. Los planificadores financieros vienen en todos los tamaños y formas. Algunos pueden trabajar independientemente, tener su propia firma de consultoría, o formar parte de un equipo de planificadores que pueden trabajar por su cuenta o para otras empresas como instituciones financieras, bancos o firmas de inversiones.

- Encuentre un asesor en quien pueda confiar. Una excelente forma de encontrar un asesor es por la recomendación directa de personas de su confianza. Pregunte a sus amigos y familiares, a su agente de seguros, su contador o preparador de impuestos, si pueden recomendarle a alguien. Obtenga al menos tres nombres y haga citas iniciales con cada uno para conocerles, pero asegúrese que la primera cita, al menos, sea gratuita.