Los servicios que ofrece un planner dependen de múltiples factores, tales como sus credenciales, las licencias estatales y sus áreas de conocimiento profesional.

Los planificadores financieros no pueden vender seguros o productos de inversión tales como fondos mutuales o acciones sin la licencia apropiada. Tampoco pueden asesorar sobre inversiones a menos que se encuentren registrados con las autoridades estatales o federales.